Transferencias

Las transferencias corresponden a pagos que tus clientes realizan directamente a tu cuenta bancaria. Al conectar tu banco a través de Fintoc, Piriod detecta automáticamente estos movimientos y te ayuda a asociarlos con sus facturas, incluso cuando el cliente no indica a qué corresponde el pago.

Para usar esta funcionalidad primero debes conectar tu cuenta bancaria. Revisa cómo en Conecta tu banco.

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Flujo general

1. El cliente realiza una transferencia a tu cuenta bancaria
2. Piriod detecta el movimiento automáticamente
3. Visualizas la transferencia en el panel
4. Piriod intenta conciliarla automáticamente
5. Revisas o completas la conciliación si es necesario
6. Pago registrado y conciliado

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Visualizar transferencias

Una vez conectado tu banco, las transferencias recibidas aparecen directamente en Ingresos → Transferencias. Por cada movimiento puedes ver:

• monto
• fecha de recepción
• nombre o cuenta de origen
• estado de conciliación

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Estados de conciliación

Cada transferencia tiene un estado que indica en qué punto del proceso se encuentra:

Estado	Descripción
Pendiente	No se ha asociado ninguna factura todavía. El monto por conciliar es igual al monto total de la transferencia. Verás el botón Conciliar transferencia para iniciar el proceso.
Incompleto	Ya hay al menos una factura asociada, pero queda saldo por conciliar. El campo Por conciliar muestra el monto restante. Puedes continuar agregando facturas hasta cubrir el total.
Conciliado	La transferencia está completamente asociada a una o más facturas. El monto Por conciliar es 0. No se requiere ninguna acción adicional.
Archivado	Movimientos que no corresponden a ingresos gestionados en Piriod.

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Conciliación automática

La conciliación automática es la forma más eficiente de gestionar tus transferencias — Piriod hace el trabajo por ti sin que tengas que revisar cada movimiento manualmente.

Cuando Piriod detecta coincidencias claras entre una transferencia y una factura pendiente — por ejemplo, el RUT del emisor coincide con el de un cliente y el monto es exacto — la conciliación ocurre de forma automática. La factura se marca como pagada y la transferencia aparece en estado Conciliado. No se requiere ninguna acción de tu parte.

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Sugerencias de conciliación

Cuando la transferencia no coincide perfectamente con una sola factura, Piriod muestra sugerencias basadas en el cliente asociado, montos similares y facturas pendientes. Puedes seleccionar la opción correcta y completar la conciliación en pocos clics.

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Conciliación manual

Cuando no hay coincidencias ni sugerencias suficientes, puedes conciliar manualmente.

1. Ve a Ingresos → Transferencias
2. Selecciona la transferencia
3. Usa el buscador para encontrar la factura — puedes buscar por número de factura
   
4. Selecciona el documento correspondiente
5. Confirma la conciliación
   

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Otras acciones disponibles

• Ajustar — modifica el monto de la transferencia si hay alguna diferencia que corregir
• Archivar — mueve la transferencia a un estado inactivo sin eliminarla, útil para pagos que no corresponden a ninguna factura

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Casos comunes

El cliente no indica a qué corresponde el pago — identifícalo usando el monto, la fecha o el nombre del emisor.

El monto no coincide exactamente — puedes igualmente asociar la transferencia y ajustar el pago si corresponde.

Una transferencia para varias facturas — puedes distribuir el monto entre distintos documentos.